В 2025 году криптоиндустрия окажется на беспрецедентно важном переломном этапе, будь то с точки зрения регуляторной среды, институциональных установок или зрелости инфраструктуры. В течение последнего десятилетия криптоактивы колебались между тремя противоречиями: неопределенностью регулирования, технологическими узкими местами и спекулятивными настроениями.

Изменения этого года кардинально изменили всё: регулирование становится более чётким, инфраструктура развёртывается в больших масштабах, институты выходят на рынок на полной скорости, а криптовалюта впервые по-настоящему вступает в эпоху институционализации. В условиях этой масштабной циклической трансформации Nivex использует свои интеллектуальные, ончейн-технологии и возможности, обеспечивающие соответствие требованиям, чтобы стать незаменимым связующим узлом в финансовых системах следующего поколения.

I. Индустрия вступает в фазу институционализации: Project Crypto меняет правила.

Недавние заявления председателя Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) Пола С. Аткинса обозначили поворотный момент в политике криптоиндустрии в этом году. Представляя «Проект Крипто», он прямо заявил, что большинство криптоактивов не являются ценными бумагами по своей экономической сущности, инвестиционные контракты могут быть расторгнуты, а токены не будут вечно сохранять свои свойства безопасности.

(https://www.sec.gov/newsroom/speeches-statements/atkins-111225-securities-exchange-commissions-approach-digital-assets-inside-project-crypto)

Будущее регулирование больше не будет основано на названиях токенов или методах выпуска, а вернётся к их экономическим функциям. Что ещё важнее, Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) впервые публично предложила поддерживать финансовые мегаприложения в рамках единой платформы, позволяющей ценным бумагам и активам, не являющимся ценными бумагами, сосуществовать и торговаться на одной платформе. Это означает, что основная цель регулирования смещается с ограничения инноваций на определение границ и, таким образом, защиту инноваций.

Этот сдвиг в политике не только развеял регуляторный туман, терзавший разработчиков и биржи на протяжении последнего десятилетия, но и заложил правовую и институциональную основу для развития всей ончейн-финансовой системы. Благодаря более чёткому регулированию инновации больше не похожи на хождение по канату, а могут устойчиво развиваться в рамках правил.

II. Явные тенденции в отрасли: он-чейн-финансы ускоряют свой рост и становятся мейнстримом

Развитие криптофинансов больше не ограничивается криптопространством, а стремительно внедряется ведущими финансовыми институтами по всему миру. В прошлом году такие традиционные финансовые гиганты, как JPMorgan Chase, BlackRock, Visa, PayPal и Fidelity, активно запустили платежи в стейблкоинах, токенизированные казначейские фонды США и системы он-чейн-расчётов, в то время как Stripe и Circle напрямую вышли на конкурентную арену, создавая собственные публичные блокчейны. Он-чейн-финансы становятся частью инфраструктуры крупных финансовых институтов.

Тем временем масштабы ончейн-активов стремительно растут. Годовой объём торгов стейблкоинами достиг 46 триллионов долларов, объём токенизированного рынка RWA превысил 30 миллиардов долларов, а годовой объём торгов децентрализованных бирж бессрочных контрактов увеличился почти в восемь раз. Рынки ончейн TVL и DEX полностью восстановились. С точки зрения инфраструктуры, пропускная способность блокчейна выросла более чем в 100 раз по сравнению с пятью годами ранее, а стоимость газа упала до исторического минимума. Впервые отрасль обладает технологическими возможностями для поддержки сотен миллионов пользователей.

На этом фоне конкуренция в секторе бирж сместилась от простой конкуренции по листингам и транзакционным комиссиям к конкуренции по возможностям инфраструктуры и синергии экосистемы.

III. Изменение позиционирования Nivex: от CEX к интеллектуальному финансовому мосту

В ответ на основные тенденции отрасли Nivex проводит масштабную стратегическую модернизацию, выходя за рамки своей традиционной роли централизованной биржи и превращаясь в комплексный мост для интеллектуальных финансов. Этот стратегический сдвиг включает три основных аспекта: интеллектуальные возможности, ончейн-возможности и возможности системы комплаенса.

Среди них система разработки стратегий на основе искусственного интеллекта (ИИ) стала одним из важнейших конкурентных преимуществ Nivex. Благодаря комплексному анализу потоков средств в блокчейне, структуры рынка, моделей волатильности и данных о настроениях, система разработки стратегий на основе ИИ помогает пользователям разрабатывать стратегии институционального уровня. Во время мирового фондового краха 10/11 система успешно помогла большому количеству пользователей избежать системных рисков благодаря интеллектуальной идентификации и автоматизированному контролю рисков, продемонстрировав стабильность, значительно превосходящую человеческие суждения. Это также является ключевым доказательством того, что интеллектуальные возможности действительно способны создавать ценность.

Более того, запуск кошелька Web3 от Nivex знаменует собой официальный выход компании на рынок ончейн-активов. Этот кошелёк не только предлагает некастодиальные мультичейн-аккаунты, прямое подключение к децентрализованным приложениям (DApp), кроссчейн-функциональность и привязку к идентификатору DID, но, что ещё важнее, служит единой точкой входа Nivex в ончейн-мир, обеспечивая бесперебойный обмен данными между активами, приложениями и транзакциями. Кошелёк выступает в качестве точки входа со стороны пользователя, а биржа — двигателем ликвидности. Их интеграция создаст самоподдерживающуюся систему для роста пользователей, позволяя им свободно переводить средства между ончейн- и офчейн-активами, постепенно укрепляя активы и стратегии в экосистеме Nivex.

В сфере соблюдения требований Nivex активно внедряет регулирование, создавая единую систему классификации активов, возможности кастодиального обслуживания институционального уровня и межрегиональные стандарты KYC/AML, обеспечивая институциональную основу для глобальной экспансии. Поскольку Project Crypto открывает прямой путь на рынок США, такой подход, основанный на соблюдении требований регулирующих органов, станет ключевой характеристикой лидеров отрасли.

IV. Будущее направление развития Nivex: замкнутая экосистема с единой точкой входа, единой ликвидностью и единой стратегией

Nivex создаёт многоуровневую систему, состоящую из кошельков, бирж и ончейн-экосистемы. Кошельки обеспечивают доступ пользователей и ончейн-взаимодействие, биржи обеспечивают высоколиквидное сопоставление активов и реализацию стратегий, а ончейн-экосистема предоставляет децентрализованные активы, приложения и инфраструктуру идентификации. Эти три элемента в совокупности составляют основные компоненты будущих крипто-суперприложений.

В перспективе Nivex сосредоточится на дальнейшем расширении возможностей персонализации своих ИИ-стратегий, объединяя ончейн-данные, поведение пользователей, инвестиционные предпочтения и модели риска для предоставления интеллектуальных рекомендаций по распределению активов. Одновременно с этим компания усилит интеграцию между кошельками и биржами, позволяя пользователям управлять активами, реализовывать стратегии и получать доступ к ликвидности в один клик. По мере того, как всё больше организаций и пользователей выходят в ончейн-мир, Nivex может стать для них связующим звеном при переходе в Web3.

V. После церемонии становления криптоиндустрии Nivex оказалась в центре нового цикла.

V. После церемонии становления криптоиндустрии Nivex оказалась в центре нового цикла.

2025 год знаменует собой становление криптоиндустрии. Регулирование стало более чётким, технологии достигли зрелости, институты стали более ответственными, а ончейн-финансы вышли из тени и стали мейнстримом. Nivex находится в центре этого цикла преобразований. Благодаря своей интеллектуальной системе стратегий, доступу к ончейн-кошельку и перспективной инфраструктуре соответствия требованиям, Nivex становится самым перспективным связующим звеном между традиционными финансами и миром Web3.

Будущее принадлежит интеллектуальной, прозрачной и блокчейн-финансовой системе. И Nivex становится одним из важнейших связующих звеньев в этой системе.