Составитель и автор: Карен, Foresight News

Регуляторный шторм обрушился на Binance, крупнейшую в мире биржу, и ее основателя Чанпэн Чжао. Чанпэн Чжао объявил о своей отставке с поста генерального директора Binance сегодня рано утром, и Ричард Тенг, бывший директор по глобальному региональному маркетингу Binance, занял пост генерального директора.

Как объясняет заместитель генерального прокурора США Лиза О. Монако, корпоративные стратегии, в которых прибыль важнее соблюдения требований, — это не путь к богатству, а путь к федеральному судебному преследованию.

32-страничная федеральная жалоба против Binance и Changpeng Zhao включает три пункта, связанные с отмыванием денег, проведением нелицензированных операций по переводу денег и нарушением санкций. К ним относятся широко распространенные обвинения в том, что Binance преследовала клиентов из США по указанию Чанпэн Чжао, не соблюдая при этом законы США о борьбе с отмыванием денег и законе «знай своих клиентов», а также обслуживая клиентов в странах, попавших под санкции, таких как Иран.

Фактически, согласно юридическому документу, опубликованному в Окружном суде Западного округа Вашингтона в Сиэтле, ответчики (Binance и Чанпэн Чжао) 14 ноября подписали соглашение о признании вины с Соединенными Штатами и сохранили его конфиденциальность, а затем провели расследование. Слушание о признании вины против Чанпэн Чжао Затем состоялось слушание о признании вины против Binance.

Согласно соглашению о признании вины Чанпэн Чжао, Чанпэн Чжао согласился выплатить штраф в размере 50 миллионов долларов США, а также согласился не выступать от его имени напрямую или через нынешних или будущих адвокатов, агентов или любых других уполномоченных лиц. По данным CoinDesk, основатель и бывший генеральный директор Binance Чанпэн Чжао был освобожден под личную гарантию в $175 млн. Слушание приговора назначено на 9:00 23 февраля 2024 года по тихоокеанскому времени (1:00 24 февраля по пекинскому времени). 00) проведено. По сообщению Bloomberg, Чжао Чанпэну грозит до 10 лет тюрьмы, но согласно соглашению о признании вины, срок наказания ожидается не более 18 месяцев.Министерство юстиции США пока не решило, на какой срок его заключить в тюрьму.

Согласно соглашению Binance о признании вины, ответчик Binance принял отставку Чанпэн Чжао и запретил ему участвовать в работе или управлении бизнесом Binance сейчас или в будущем. Запрет вступает в силу со дня признания вины. В рамках соглашения о признании вины Binance также согласилась сохранить в течение трех лет независимого наблюдателя за соблюдением требований, а также исправить и усилить свои программы по борьбе с отмыванием денег и соблюдением санкций. После окончания периода соглашения о признании вины генеральный директор и директор по контролю за соблюдением требований Binance подтвердят, что Binance выполнила свои обязательства по раскрытию информации и соблюдению обязательств в соответствии с Соглашением о признании вины Binance.

Какие обвинения предъявил Минюст?

Ранним утром 22 ноября по пекинскому времени генеральный прокурор США Меррик Б. Гарланд лично выступил с речью на заседании по резолюции, объявив, что Binance и Чанпэн Чжао признали себя виновными по федеральным обвинениям в резолюции на сумму 4 миллиарда долларов.

Binance признала, что занималась борьбой с отмыванием денег, несанкционированными переводами средств и нарушением санкций, и согласилась признать себя виновной в умышленных нарушениях Закона о банковской тайне, умышленном отказе от регистрации в качестве предприятия по переводу денег и умышленных нарушениях Международного чрезвычайного положения. Закон об экономических полномочиях.

Чанпэн Чжао также признал, что ему не удалось поддерживать эффективную программу по борьбе с отмыванием денег (AML), нарушил закон о банковской тайне и ушел с поста генерального директора Binance. В рамках соглашения о признании вины Binance согласилась выплатить 2 510 650 588 долларов США и выплатить уголовный штраф в размере 1 805 475 575 долларов США на общую сумму 4 316 126 163 долларов США.

Среди них уголовные штрафы были снижены на 20% благодаря сотрудничеству Binance. Конфискации составляют более 1,6 миллиарда долларов США в виде комиссий, взимаемых Binance с пользователей из США (1 612 031 763 доллара США, выплаченных в течение 6 месяцев после вынесения вердикта Binance), а также 898 618 825 долларов США в транзакциях, признанных Binance (выплаченных в течение 30 дней с момента вынесения вердикта Binance)). Последняя часть обвинений стала результатом преднамеренных усилий Binance по организации транзакций на сумму более 898 миллионов долларов между пользователями из США и пользователями, проживающими в Иране.

Министерство юстиции считает, что заявление Binance о признании вины является частью скоординированного соглашения с Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов (FinCEN), Управлением по контролю за иностранными активами (OFAC) и Комиссией США по торговле товарными фьючерсами (CFTC).

Министерство юстиции предъявило Чанпэн Чжао обвинения в умышленном нарушении Закона о банковской тайне и нарушении федеральных законов, которые требуют от финансовых учреждений предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.

Министерство юстиции предъявило Чанпэн Чжао обвинения в умышленном нарушении Закона о банковской тайне и нарушении федеральных законов, которые требуют от финансовых учреждений предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.

Министерство юстиции считает, что Чанпэн Чжао основал Binance в августе 2017 года, но с самого начала Чанпэн Чжао и другие руководители Binance намеренно получали прибыль от рынка США, не выполняя требований законодательства США. Чанпэн Чжао и Binance привлекли и создали большую клиентскую базу в США.

Министерство юстиции отметило, что почти через два года после основания Binance Чанпэн Чжао сообщил высшему руководству, что рынок США составляет от 20% до 30% потенциального дохода компании. Обслуживание клиентов из США означает, что Binance является финансовым учреждением США. Финансовые учреждения США должны соблюдать законы США. Чанпэн Чжао и остальное высшее руководство Binance это понимают. Они знают, что законодательство США требует от компании регистрации в Министерстве финансов в качестве предприятия по оказанию денежных услуг. Они знают, что законодательство США требует от них внедрения эффективной программы по борьбе с отмыванием денег, но они этого не сделали. Вместо этого они полагают, что соблюдение законодательства США ограничит их способность увеличивать прибыль Binance, долю рынка и объем торгов, а также облегчит миллиарды долларов в нерегулируемой торговле криптовалютой. Binance также сознательно способствовал проведению транзакций на сотни миллионов долларов между пользователями из США и пользователями, находящимися под санкциями США. Преступники по всему миру используют Binance для перемещения украденных средств и других доходов, полученных преступным путем. Binance ставит прибыль выше безопасности американского народа.

Сотрудники Binance также знали и обсуждали, что компания обслуживает тысячи пользователей в странах, подвергшихся санкциям.Они знали, что упрощение транзакций между пользователями из США и пользователями в странах, подвергшихся санкциям, нарушит законодательство США, но они все равно это сделали.Сделано. Binance облегчила транзакции в долларах США и Ирана на сумму около 900 миллионов долларов США, а также осуществила еще миллионы долларов между пользователями США и пользователями Сирии и оккупированных Россией украинских регионов Крыма, Донецка и Луганска.

Binance ясно дала понять, что Binance не только не соблюдает федеральный закон, но и делает вид, что выполняет его. В июне 2019 года Binance публично объявила, что заблокирует пользователям из США доступ к Binance.com и запустит отдельную американскую биржу Binance.US. Но в то же время Binance продолжает позволять некоторым из своих наиболее важных VIP-пользователей с высоким трафиком из США оставаться на незарегистрированной бирже Binance.com. Например, руководители Binance, в том числе Чанпэн Чжао, разработали план, как связаться с VIP-клиентами, чтобы помочь им зарегистрировать новую учетную запись для оффшорной организации и перевести на нее свои активы. Сотрудники Binance также звонили VIP-клиентам из США, чтобы побудить их предоставить информацию о том, что клиенты находятся за пределами США.

Министерство юстиции также утверждает, что Binance не смогла реализовать основной компонент эффективной программы по борьбе с отмыванием денег, а именно, что она не внедрила комплексные протоколы KYC и не систематически отслеживала транзакции, а также никогда не отправляла отчет о подозрительной деятельности (SAR) в FinCEN. Binance начала требовать от всех пользователей предоставления информации KYC в августе 2021 года, но позволит пользователям, не предоставляющим KYC, продолжать торговать на бирже до мая 2022 года. В период с августа 2017 года по октябрь 2022 года пользователи из США, в том числе VIP-персоны, провели транзакции на Binance на триллионы долларов, что принесло Binance более 1,6 миллиарда долларов прибыли.

Более чем через год после того, как Binance публично объявила о блокировке пользователей из США, во внутреннем ежемесячном отчете компании было указано, что 16% от общего числа зарегистрированных пользователей проживают в США. В своем следующем ежемесячном отчете Binance удалила метку США и переклассифицировала пользователей из США на метку «UNKWN» (неизвестное сокращение). В октябре 2020 года пользователи с тегом «UNKWN» составляли примерно 17% зарегистрированной базы пользователей Binance.

Какое будущее у Binance?

Хотя Binance не раскрыла сразу и добровольно нарушения, она получила частичную благодарность за сотрудничество с расследованием Министерства юстиции и предприняла шаги по исправлению своей программы соответствия. Таким образом, общая сумма уголовного наказания была снижена на 20% по сравнению с нижней границей применимого диапазона наказаний, предусмотренного Руководящими принципами вынесения приговоров США.

В рамках сегодняшней резолюции Министерство юстиции США также вводит требования по надзору и отчетности в отношении Binance. По закону Binance обязана подавать отчеты о подозрительной деятельности, а также проверять исторические транзакции и сообщать о подозрительной деятельности федеральным властям. Министерство юстиции заявило, что продолжит уголовное расследование злонамеренной кибердеятельности и сбора средств для терроризма, включая использование криптовалютных бирж для поддержки таких групп, как ХАМАС.

В рамках соглашения о признании вины Binance также согласилась сохранить в течение трех лет независимого наблюдателя за соблюдением требований, а также исправить и усилить свои программы по борьбе с отмыванием денег и соблюдением санкций.

Кроме того, Министерство финансов США заявило в своем сообщении о мировом соглашении с Binance, что помимо наложения на Binance гражданского штрафа в размере 3,4 миллиарда долларов США, Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) будет осуществлять пятилетний надзор и требовать строгого соблюдения нормативных обязательств. включая обеспечение полного выхода Binance из США.

Новый генеральный директор Binance Ричард Тенг также остановился на трех приоритетах будущей работы, а именно:

1. Убедить пользователей в том, что они могут сохранять уверенность в финансовой устойчивости, безопасности и защищенности компании;

2. Работать с регулирующими органами для поддержания высоких стандартов и продвижения инноваций во всем мире, обеспечивая при этом важную защиту потребителей;

1. Убедить пользователей в том, что они могут сохранять уверенность в финансовой устойчивости, безопасности и защищенности компании;

2. Работать с регулирующими органами для поддержания высоких стандартов и продвижения инноваций во всем мире, обеспечивая при этом важную защиту потребителей;

3. Работайте с партнерами для стимулирования роста и внедрения Web3.

Представители Binance также объявили, что эти резолюции признают ответственность Binance за прошлые нарушения законодательства и позволяют компании открыть сложную, но преобразующую главу обучения и роста. В то же время Binance также пояснила, что Binance всегда твердо придерживалась основной ценности безопасности пользователей.В резолюции с агентством США они не обвиняли Binance в незаконном присвоении каких-либо средств пользователей, а также не обвиняли Binance в участии в каком-либо рынке. манипуляция. Binance может продолжать действовать от имени своих пользователей не только в течение следующих пяти лет, но и в течение следующих пятидесяти лет или более. Чанпэн Чжао остается мажоритарным акционером Binance. Позиционирование на следующие пятьдесят лет означает работу над разработкой ведущих отраслевых стандартов для решения этих проблем, в том числе в таких областях, как соблюдение требований, безопасность, сотрудничество с правоохранительными органами и прозрачность пользователей. Binance сейчас сильнее, чем когда-либо.

Какой сигнал посылает заоблачный штраф?

Заместитель генерального прокурора США Лиза О. Монако заявила, что сегодняшние обвинения и признание вины в сочетании со штрафами на сумму более 4 миллиардов долларов посылают четкий сигнал компаниям, занимающимся криптовалютой и DeFi: если вы обслуживаете клиентов в США, вы должны соблюдать законы США.

Помощник генерального прокурора Мэтью Г. Олсен из Отдела национальной безопасности (NSD) Министерства юстиции также заявил, что это обвинение является предупреждением о том, что компании, которые не включают соблюдение санкций в свои услуги, будут подвергнуты серьезным уголовным наказаниям, а руководители, которые ими руководят. грозит суровое уголовное наказание.

Джим Ли, директор отдела уголовных расследований IRS (IRS-CI), сказал, что если вы отдаете приоритет росту, а не соблюдению требований, у вас возникают проблемы.

У нас есть основания полагать, что заоблачные штрафы, превышающие 4 миллиарда долларов США, являются сдерживающим фактором правительства США для криптоиндустрии. более институционализированное и послушное направление. Однако такое развитие обходится дорого.