Не так давно бывший генеральный директор Binance Чанпэн Чжао был освобожден из тюрьмы в США и вернулся в Дубай для участия в отраслевых мероприятиях. Это развеяло слухи о том, что его будут «принимать» Соединенные Штаты в течение длительного времени. Недавно Чанпэн Чжао был также включен в список богатых людей Hurun как основатель крупнейшей в мире криптовалютной торговой платформы. Хотя люди сокрушались, что у него «попадут в беду» как богатого человека, они также оглянулись на историю развития криптовалют и видели основателей многих ведущих криптовалютных компаний. Люди и руководители были арестованы и заключены в тюрьму, а некоторые даже составили длинный список «списков рисков для предпринимательства в валютной индустрии». Некоторые люди не могут не задаться вопросом: «Почему?» «риск тюремного заключения» этих магнатов валютной индустрии остается таким высоким?

01 Крипто-магнаты, которые «идут по канату»

С момента рождения Биткойна индустрия шифрования прошла более десяти лет. За это время в тюрьму попали предприниматели, в том числе некоторые очень популярные «большие парни».

В списке предпринимательских рисков в валютном кругу значится знаменитый «Инцидент в Ментоугу» ​​будущего. В 2014 году Mt.Gox, крупнейшая на тот момент мировая торговая платформа биткойнов, была взломана, и сотни тысяч биткойнов были потеряны. Бывший генеральный директор Mentougou Марк Карпелес) был осужден по «подозрению в фальсификации финансовой отчетности» (некоторые подозревали, что он совершил кражу под присмотром, но соответствующих доказательств обнаружено не было, и дело о краже осталось нераскрытым).

Бывший генеральный директор Mentougou Марк Карпелес

В последнее время, помимо Чжао Чанпэна, есть основатель Luna До Квон, основатель FTX SBF и другие, которые были наиболее преуспевающими на последнем бычьем рынке. Один из них еще не был осужден за «мошенничество с ценными бумагами», а другой уже был осужден. приговорен за «финансовое мошенничество» к 25 годам тюремного заключения и штрафу в 11 миллиардов долларов.

Арестованный основатель Luna До Квон

Напротив, 4 месяца тюремного заключения Чжао Чанпэна являются относительно незначительными. Его преступление заключается в «невыполнении эффективного плана по борьбе с отмыванием денег и нарушении Закона США о банковской тайне». Точнее, компания, которой он управлял (Bincoin). не выполнил свои обязательства по борьбе с отмыванием денег и не сотрудничал с санкционной политикой США. Хоть Binance и не является банком, независимо от того, несправедливо это или нет, дело это действительно беспомощное.

Все говорят, что криптопредпринимательство рискованно, но я не ожидал, что оно окажется настолько масштабным. Не будет преувеличением сказать, что предпринимательство крупных игроков отрасли похоже на «хождение по канату».

02 Пять основных причин, почему «риск тюремного заключения» для громких имен в отрасли высок, последний пункт является ключевым

Группу больших ребят посадили за самые разные преступления. До того, как их посадили, все эти люди были талантливыми и «гордыми небесами». Если сказать, что у них просто «слабое правосознание», то эта причина явно несостоятельна. Сравнительно анализируя происшествия, связанные с тюремным заключением этих больших парней, нетрудно найти некоторые общие черты и лежащую в их основе логику. Наконец, мы пришли к выводу, что существует как минимум пять основных причин, почему «риск тюремного заключения» крупных игроков отрасли высок:

1) Неспособный противостоять искушению, агрессивный и жадный

В обычных обстоятельствах многим ведущим платформам и проектам в индустрии шифрования приходится на каждом шагу управлять активами пользователей на десятки или десятки миллиардов долларов. В эпоху, когда вы каждый день охраняете гору золота, а ликвидность — это деньги, вы можете зря заработать много денег, даже если ничего не делаете. Однако многие люди все-таки не могут устоять перед искушением, и ими движет человеческая природа. принимать радикальные стратегии и незаконно присваивать средства пользователей. Активы инвестируются в рынки с высоким риском, и дыры становятся все больше и больше, что в конечном итоге приводит к грозе.

2) Между инновациями и беззаконием существует только стена.

Во многих случаях инновации означают нарушение существующих правил. Криптовалютные проекты когда-то считались децентрализованными финансовыми инновациями в Интернете. В настоящее время старые меры регулирования определенно не соответствуют требованиям и не действуют, а правила в большинстве случаев четко не определены. В некоторых случаях инновационные компании должны сознательно стандартизировать свое поведение, но во многих случаях, если они не будут осторожны, это перерастет в ситуацию, подобную «P2P-финансированию», которую трудно положить конец.

Хотя надзор в некоторых странах и регионах в значительной степени включает финансовые инновации, такие как шифрование, некоторые виды деятельности в конечном итоге представляют собой серьезную проблему для существующей системы. Во многих случаях нет четких положений о том, что можно и что нельзя делать и где. красные линии. Это все. Между инновациями и незаконностью существует только стена, что также вызывает разочарование всех предпринимателей.

3) Первородный грех «шифрования»

Сегодня, несмотря на то, что криптоактивы, представленные Биткойном, уже давно вошли в массовое общественное сознание, значительное количество людей по-прежнему считают, что это «темная» индустрия, поскольку ее можно использовать для многих незаконных целей и способствовать совершению преступлений в сочетании с различными преступлениями. взрывные состояния многих ранних держателей криптоактивов, что привело к тому, что некоторые люди называют «неравным распределением богатства», ненависть усилилась.

Из-за когнитивных различий люди, которые не признают и не принимают индустрию шифрования, смотрят на индустрию шифрования в цветных очках. Эти люди широко присутствуют в судейской команде. Таким образом, первородные грехи «шифрования» излагаются. по одному они продолжат подавать различные юридические иски против криптопредпринимателей и связанных с ними проектов.

Конечно, с распространением криптоактивов все больше и больше людей отказываются от своих предубеждений, узнав их лучше, но мы не можем ожидать изменения в одночасье, это займет время.

4) Глобальное соблюдение требований является дорогостоящим и трудным.

В качестве примера возьмем криптовалютные торговые платформы. Поскольку криптоплатформы обычно ориентированы на пользователей по всему миру, глобальная финансовая деятельность с криптовалютными активами, как и другие традиционные финансовые учреждения, должна соответствовать различным законам и правилам, а также политике длинных юрисдикций некоторых стран. Более того, в некоторых сферах нам приходится сталкиваться с трудностями, создаваемыми регуляторами, носящими «цветные очки».

Традиционные транснациональные финансовые учреждения берут Paypal в качестве примера. Каждый раз, когда они развертывают соответствующий бизнес в стране, им приходится подавать заявки на различные местные лицензии, сталкиваться с различными политиками регулирования и иметь дело с регулирующими органами в разных регионах, если определенная связь не выполнена должным образом. , им это будет очень сложно сделать, вам могут грозить местные штрафы, которые легко могут достигать сотен миллионов, а вложенные сюда трудовые и материальные ресурсы трудно измерить.

Еще в 2022 году Чанпэн Чжао заявил в социальных сетях, что Binance потратила более 1 миллиарда долларов США на глобальное соблюдение требований. Очевидно, что это число постоянно растет, плюс десятки транзакций в процессе общения и расчетов с регулирующими органами США в этом году. Штраф в 100 миллионов – это действительно астрономическая цифра в целом.

5) Конкуренция за «международный голос» на рынке шифрования.

С тех пор как Сальвадор объявил «олл-ин» в биткойнах, мы уже знаем, что национальные игроки начали выходить на поле. Криптовалютные активы, такие как Биткойн, представляют собой не только инновации в финансовых платежах, но и будущие технологии следующего поколения Интернета, такие как Web3. Когда дело доходит до права говорить об инновациях и технологиях, большинство стран, даже если они понимают, что это сопряжено с определенными рисками, не желают отставать.

Возьмем в качестве примера предыдущий случай. Действия США в отношении FTX и наказание, наложенное на Binance, в конечном итоге привели к тому, что их основатель исчез из-под контроля, и Binance заплатила за это миллиарды долларов США, чтобы достичь соглашения с регулирующим органом. власти. В то же время план посредничества также требует, чтобы Министерство финансов США сохраняло доступ к учетным записям и системам Binance в течение пяти лет.

Целью различных регулирующих органов в США является не только поддержание стабильности финансового рынка, но и подавление ведущих торговых платформ, требуя от этих платформ соблюдения длинной юрисдикции США и игры. правила, установленные Соединенными Штатами, которые также играют роль в шифровании криптовалют. Образцовая роль для отрасли. В настоящее время появились признаки того, что некоторые страны используют блокчейн и зашифрованные активы для ведения международной торговли, чтобы обойти гегемонию доллара США. Для Соединенных Штатов зашифрованные активы, такие как Биткойн, все еще являются «острым мечом», если этот меч «не может быть». уничтожено», то вы можете только определенным образом контролировать его в своих руках или направить его в свое собственное пользование, чтобы вы могли стать крупнейшим бенефициаром.

В Соединенных Штатах такие платформы, как Binance, которые имеют сильное влияние на рынок криптовалютных активов и тщательно контролируют свои операции. Спотовый ETF на биткойны, рассмотрение которого ожидалось в течение многих лет, был внезапно одобрен. Впоследствии был одобрен спотовый ETF на Ethereum. Также одобрено. Связано с Соединенными Штатами Только тогда капитал «с уверенностью» потек на рынок шифрования по этим безопасным маршрутам. С тех пор Соединенные Штаты взяли рынок шифрования под свой контроль и приобрели определенную степень «ценовой власти». "

Трамп, который только что выиграл выборы в качестве 47-го президента США, ранее в своей речи на Биткойн-конференции упомянул, что Биткойн — это не только технологическое чудо, но, как вы знаете, это также чудо сотрудничества и человеческих достижений. . Причина, по которой он пришел в биткойн-сообщество, чтобы выступить с речью, заключается в том, что он следует принципу «Америка прежде всего». Его видение состоит в том, чтобы позволить Соединенным Штатам доминировать в будущем и надеяться, что Соединенные Штаты станут страной, задающей тенденции. Он хочет, чтобы Соединенные Штаты стали криптовалютной столицей земли и мировой биткойн-сверхдержавой.

03 Резюме

Для централизованных платформ и проектных групп надзор никогда не может быть обойден, а страны и регионы, которые поддерживают баланс между надзором и инновациями, будут крупнейшими бенефициарами этих технологий и инноваций. Поскольку пыль недавних выборов в США улеглась, Трамп, дружественный криптоиндустрии президент криптовалюты, собирается вступить в должность , что также приведет к созданию более дружественной нормативной среды. Я верю, что в будущем крипто-предприниматели, включая биткойн-магнатов. такие как Чжао Чанпэн, наши «зависшие сердца», наконец, отпустят, и в будущем мы будем «безопасно» продвигать шифрование и инновации в приложениях Web3 для ускорения реализации строительства.