Автор: Джек Инабинет, аналитик Bankless; Перевод: Golden Finance xiaozou

Встреча регулирующих органов США в Сиэтле во вторник днем ​​установила, что крупнейшая криптовалютная биржа нарушила уголовные требования США по борьбе с отмыванием денег и Закон о банковской тайне.

Binance достигла соглашений с несколькими федеральными агентствами о разрешении уголовных расследований в отношении биржи криптовалют, начавшихся в 2018 году.

Генеральный директор Чанпэн Чжао (Чехия) должен покинуть свой пост как минимум на 3 года, но его биржа все еще может продолжать работать.

Binance заплатит огромный штраф в размере 4,3 миллиарда долларов для решения этой проблемы — седьмой по величине штраф за соблюдение финансовых требований в истории — но у Binance, похоже, достаточно активов, чтобы заплатить штраф без необходимости продавать какие-либо криптоактивы.

Сегодня мы отвечаем на вопросы, которые вам нужно знать о последних действиях по регулированию криптовалют!

1. Что Binance сделал не так?

Binance и CZ явно нарушили законы США. В отличие от легкомысленных атак на протоколы DeFi и биржи, которые «не соблюдают» неписаный набор правил, Binance стала объектом нападок со стороны регулирующих органов, поскольку они считали, что она умышленно игнорирует установленные законы.

Мы видели, что в обвинениях против Binance упоминается множество примеров того, как сотрудники по обеспечению соблюдения требований предоставляют услуги в белых перчатках для незаконного привлечения клиентов из США на международную платформу, а также ссылаются на многочисленные транзакции, связанные с террористическими организациями и незаконным финансированием.

Кроме того, из просочившихся сообщений в чате мы видим, что руководители Binance в течение многих лет откровенно говорили о преступном поведении, предоставляя доказательства регулирующим органам.

2. Что будет дальше с Binance?

Хотя Binance уже много лет является ведущей биржей в сфере криптовалют, ее будущие перспективы выглядят довольно непростыми.

Binance столкнулась с трудностями лицензирования или эксплуатации в ряде юрисдикций, включая Австралию, Австрию, Бельгию, Канаду, Кипр, Нидерланды и Германию. Сегодняшнее объявление, несомненно, откроет иностранным регуляторам возможность наложить штрафы на Binance или полностью запретить работе биржи в пределах их юрисдикции.

Кроме того, хотя Binance было разрешено продолжать работу, к ней были применены строгие нормативные положения, которые создали значительные препятствия для соблюдения требований для операций. Binance также должна быть осторожна и избегать незаконных практик, которые могли годами увеличивать объемы ее торгов, таких как мошенническая торговля и отмывание денег.

В целом, Binance, возможно, не такой проворный и ловкий, как стартап, который больше не может без колебаний использовать возможности роста.

3. Что будет дальше с криптовалютой?

Рынок воспринял сегодняшние новости спокойно. Сегодняшние новости не сигнализируют о потере ликвидности или немедленном стремлении к выходу.

Хотя Binance вполне может стать началом конца, похоже, что Министерство юстиции США провело тщательную проверку своего ближайшего подразделения и не обнаружило никаких фатальных недостатков, которые могли бы привести к банкротству и, возможно, новому краху криптовалюты, что является неожиданностью для День Благодарения. Это то, за что стоит быть благодарным. Если предположить, что дальнейших событий и расследований по делу Binance не будет, можно с уверенностью предположить, что криптовалюты значительно снизили риск этого находящегося на рассмотрении дела.

Хотя сегодняшние нормативные акты не проясняют различные непрозрачные правила, которых правительство США ожидает от криптовалютных компаний, они демонстрируют, что некоторые игроки в этой сфере более умышленно непослушны, чем другие, и не смотрят на поведение криптовалютных компаний. Станьте дольше. Эта небрежность вредит остальной части отрасли.

Битва криптовалют с регулирующими органами будет сложной и будет подвержена несправедливому вторжению и бюрократическим вмешательствам. Генслер не единственный враг. Но по малейшему изменению цены становится ясно, что риск Binance здесь известен и учтен. Теперь криптовалюты могут спровоцировать еще один бычий тренд с более четкой картиной.