Во вторник банковский регулятор Европейского Союза выпустил рекомендации для криптовалютных компаний по соблюдению требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Европейское банковское управление (EBA) заявило в заявлении для прессы, что оно «гармонизировало» подход, который поставщики услуг криптоактивов (CASP) должны использовать для борьбы с финансовой преступностью во всем ЕС, распространив сферу существующих мер на криптовалюты. «Этот риск может увеличиться, например, из-за скорости передачи криптоактивов или из-за того, что некоторые продукты содержат функции, скрывающие личность пользователя. Поэтому важно, чтобы CASP понимал эти риски и принимал эффективные меры для их смягчения», — говорится в заявлении. В прошлом году ЕС принял законодательство о передаче цифровых активов и культовый пакет нормативных актов о рынках криптоактивов (MiCA). Впоследствии EBA опубликовало руководство по регулированию CASP с учетом рисков и провело консультации по рекомендациям по предотвращению неправомерных переводов криптовалюты, которые соответствуют рекомендациям глобальных регуляторов Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Он также выпускает дополнительные рекомендации по внутренней политике и средствам контроля, которые CASP должны иметь. «Учитывая взаимозависимость финансового сектора, новое руководство также включает руководство для других кредитных и финансовых учреждений, чьи клиенты являются CASP или имеют доступ к криптоактивам», — заявили в EBA. Компетентные органы должны отчитаться о соблюдении нового руководства в течение двух месяцев с момента его публикации, переведенного на официальные языки ЕС. Эти руководящие принципы будут реализованы с 30 декабря, примерно в то время, когда MiCA вступит в полную силу.