Министерство юстиции США недавно опубликовало пакет документов, связанных с Binance, которые прямо разоблачили текущие строгие и мощные меры регулирования Министерства юстиции против Binance.

В то же время в рамках продолжающихся принудительных действий SEC против Binance SEC начала интегрировать факты из соглашения о признании вины Министерства юстиции с Binance в текущие принудительные меры SEC против Binance и ее основателя Чанпэн Чжао (Чехия).

1. Публичные файлы по соглашению о признании вины между Министерством юстиции США (DOJ) и Binance теперь включают большое количество важных приложений, которые ранее не публиковались.

Среди недавно раскрытой информации три наиболее привлекательных документа:

Широта и объем надзора за соблюдением требований со стороны Министерства юстиции в сочетании с надзором, осуществляемым Сети по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) и соответствующими обязательствами Binance по соблюдению требований, ни в коей мере не преуменьшены — фактически, это надзорное регулирование глобальных финансовых компаний Министерства юстиции и FinCEN является беспрецедентный.

Например, обязательства Министерства юстиции по соблюдению требований включают требования беспрецедентного уровня соответствия, такие как новые процедуры, связанные с:

Список новых обязательств Binance по соблюдению требований так же подробен, как список пожеланий консалтинговой фирмы — обязательства, реализация и обеспечение соблюдения которых будет стоить десятки, если не сотни миллионов долларов.

Аналогичным образом, мандат Министерства юстиции по надзору за соблюдением требований настолько широк и всеобъемлющ, что Министерство юстиции посвятило 13 страниц только изложению обязательств Binance. Документы по надзору за соблюдением

Полное участие Министерства юстиции после заключения соглашения о признании вины заслуживает особого внимания. Надзорные обязанности и полномочия Министерства юстиции, а также обязательства Binance в отношении надзора будут контролироваться Отделом уголовных преступлений Министерства юстиции, Отделом по отмыванию денег и возвращению активов, Отделом национальной безопасности, Отделом внешней разведки и экспортного контроля, а также Прокуратурой США по Западному округу США. Вашингтон. По сути, это охватывает все подразделения Министерства юстиции, которые способны осуществлять уголовное преследование за любую форму финансового мошенничества.

В то же время нельзя недооценивать уровень сотрудничества, которое необходимо обеспечить Binance. Binance обязана облегчить Супервайзеру доступ к Компании, документам и ресурсам, а также предоставить Супервайзеру всю информацию, документы, записи, объекты и сотрудников по разумному запросу Супервайзера. Binance также должна приложить все усилия, чтобы предоставить надзорным органам доступ к бывшим сотрудникам, агентам, посредникам, консультантам, представителям, дистрибьюторам, лицензиарам, подрядчикам, поставщикам и партнерам по совместным предприятиям Компании.

В некоторых случаях надзорные органы могут даже решить не уведомлять Binance о своих выводах. Фактически, в некоторых случаях надзорные органы обязаны немедленно сообщать о потенциальных нарушениях непосредственно правительству, а не Binance. Контролер должен сообщать о потенциальных неправомерных действиях непосредственно Правительству, а не Binance, в следующих обстоятельствах, особенно если Супервайзер считает, что имело место любое потенциальное неправомерное поведение, которое может представлять собой уголовное или нормативное нарушение, в соответствии с четкими условиями Соглашения. , Надзорный орган обязан сообщить об этом неправомерном поведении правительству.

2. Согласно постановлению FinCEN, Binance необходимо нанять супервайзера сроком на пять лет.Основные задачи включают в себя

Оценка и мониторинг. Для проверки соблюдения Binance условий Приказа о согласии, в частности, обязательств, указанных в Разделе 6, чтобы снизить риск повторного несоблюдения со стороны Binance.

Оценка эффективности — проверяет соблюдение Binance соответствующих положений Закона о банковской тайне (BSA) и соответствующих имплементационных правил, применимых к предприятиям денежных услуг (MSB), а также текущие требования к отчетности для транзакций, происходящих на и после даты Приказа о согласии. , это исключение не распространяется на отчеты, которые Binance должна предоставлять в рамках проверки отчетов о подозрительной деятельности (SAR Lookback), описанной в Части VI, Подраздел C).

Оценка эффективности — проверяет соблюдение Binance соответствующих положений Закона о банковской тайне (BSA) и соответствующих имплементационных правил, применимых к предприятиям денежных услуг (MSB), в дополнение к текущим требованиям отчетности по транзакциям, происходящим на и после даты Приказа о согласии. , это исключение не распространяется на отчеты, которые Binance должна предоставлять в рамках проверки отчетов о подозрительной деятельности (SAR Lookback), описанной в Части VI, Подраздел C).

Приверженность руководства — оценивайте и контролируйте приверженность и эффективность высшего руководства в выполнении программы Binance по борьбе с отмыванием денег и соблюдению санкций.

Оценка соответствия — мониторинг соблюдения Binance условий мирового соглашения с Управлением по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC), приказа о согласии с Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и соглашения о признании вины с Министерством США. правосудия (совместно именуемых «требованиями миссии»).

3. Binance проходит беспрецедентную комплексную проверку на правительственном уровне.

По условиям мирового соглашения Binance была обязана предоставить Министерству юстиции США, Сети по борьбе с финансовыми преступлениями и другим финансовым регулирующим и правоохранительным органам немедленный доступ и привилегии аудита в течение нескольких лет, создавая впечатление, что компания и ее клиенты быть под круглосуточным доступом, я прошла финансовую проверку.

Такое многогранное наблюдение не только дает ценную возможность правоохранительным и регулирующим группам по расследованию и судебным разбирательствам постоянно обнаруживать новые компрометирующие доказательства, но также позволяет другим правительственным учреждениям, особенно Binance и ее генеральному директору Чанпэн Чжао, обращаться в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC). , которая до сих пор ведет интенсивные судебные разбирательства, имеет возможность связываться с регулирующими органами, запрашивать документы, проводить допросы и даже использовать их в качестве свидетелей в суде.

В то же время регулирующие органы также обеспечивают регулярный поток информации в FinCEN. FinCEN может передать эту информацию Binance на основании своего собственного суждения.Binance сталкивается с беспрецедентно строгой проверкой на правительственном уровне.Его глубина и масштаб беспрецедентны.

По условиям соглашения, Binance должна предоставить Министерству юстиции США (DOJ), Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) и различным финансовым регулирующим и правоохранительным органам непрерывный доступ, аудиты и проверки в течение нескольких лет. Это означает, что и компании, и их клиенты будут подвергаться тщательной финансовой проверке, которая будет продолжаться круглосуточно, 24 часа в сутки, 7 дней в неделю.

В то же время эти многочисленные механизмы надзора, несомненно, предоставляют уникальные возможности правоохранительным и регулирующим органам, занимающимся расследованиями и судебными разбирательствами, постоянно выявлять и использовать новые компрометирующие доказательства.

В ходе этого процесса не существует закона, запрещающего другим правительственным учреждениям (особенно Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), которая до сих пор ведет ожесточенные и активные судебные разбирательства с Binance и CZ) связываться с этими надзорными органами, чтобы задавать вопросы, запрашивать документы, давать показания и даже проводить соответствующие судебные разбирательства.Наблюдатель выступает в качестве свидетеля во время разбирательства. В то же время надзорные органы могут продолжать предоставлять информацию FinCEN, а FinCEN будет предоставлять информацию другим государственным органам на основании своего собственного решения.

Действительно, приказ FinCEN, судя по всему, предусматривает предоставление рекомендаций правоохранительным и регулирующим органам, в котором говорится: «Эти [различные надзорные] отчеты, скорее всего, будут включать в себя частную, финансовую, конфиденциальную и конкурентную коммерческую информацию. Кроме того, раскрытие этих отчетов может Таким образом, по этим причинам отчеты и их содержание предназначены для: (i) быть доступны только FinCEN, Управлению по контролю за иностранными активами (OFAC); Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Министерство юстиции; и (ii) остаются закрытыми для общественности, за исключением случаев, когда имеется письменное согласие сторон или когда это необходимо по единоличному усмотрению FinCEN для дальнейшего обеспечения соблюдения своих обязанностей и ответственности. закон."

4. Будущие тенденции

Реальность такова, что ни Binance, ни какая-либо другая крупная криптовалютная компания (да и вообще любая финансовая компания в мире) никогда не сталкивалась с запросом Министерства юстиции США/FinCEN, подобным запросу Binance, столь строгого, мощного и всеобъемлющего государственного регулирующего соглашения. Согласие Binance подчиняться надзору (и платить за него) сродни установке камер на каждого члена глобальной преступной сети, занимающейся наркотиками, и просьбе к этой группе платить опытной и преданной своему делу команде бывших и нынешних правительственных агентов. высококвалифицированной командой.

Я считаю, что секретная и непрозрачная финансовая компания, такая как Binance, не может внезапно превратиться в традиционную финансовую компанию, которая является законопослушной, открытой, прозрачной, послушной и дружественной правительству. Даже проверка SEC достаточно сложна для осажденной инфраструктуры Binance, не говоря уже о проверке Министерства юстиции и FinCEN, что практически невозможно.

Вероятно, это лишь вопрос времени, когда вся сделка о признании вины Binance рухнет, что приведет к дополнительным обвинениям для Binance, дополнительным обвинениям для CZ и всех остальных, имеющих плохие связи с автором преступного предприятия Binance (партнеры, клиенты, совместные предприятия, партнеры) и т. д. ) предъявлены новые обвинения.